Cursos del área de Microfinanzas
Curso - Taller para Analistas de crédito Master y Senior - Caja Sullana
Del 08 al 22 de enero de 2022
Curso - Taller especializado para Caja Sullana
Curso - Taller para Asesores de Negocio - Caja Sullana
Curso - Taller especializado para Caja Sullana - Enero 2022
Curso - Taller para Gerentes de tienda y funcionarios de negocio - Caja Sullana
Del 16 al 23 de octubre de 2021
Curso - Taller especializado para Caja Sullana
Las exigencias derivadas de la mayor competencia en la industria de microfinanzas, expresada en la
creciente expansión territorial de varias de las instituciones que la conforman, la implementación de
agresivas estrategias de promoción y colocación, la instalación de modificaciones en las prácticas de
análisis y evaluación del segmento Mype, obligan a fortalecer las competencias de los equipos de
negocios, buscando elevar su productividad, sostener la buena calidad de sus portafolios, optimizar la
gestión de sus carteras, y consolidar la presencia y participación de sus agencias en sus ámbitos de
intervención. Es en ese marco, que COPEME pone a consideración de la CAJA SULLANA, la presente
propuesta, cuya temática y metodología consideramos son coherentes con el momento actual del
mercado, y alineadas a las expectativas de formación para su personal
Construcción y actualización de planes estratégicos para el período 2022 -2024 en instituciones de microfinanzas
Del 05 al 06 de octubre de 2021
1) FUNDAMENTOS EN LA CONSTRUCIÓN DE PLANES ESTRATÉGICOS EN
ÉPOCAS DE INCERTIDUMBRE
☑️ ¿Qué es el planeamiento estratégico y cuáles son sus objetivos?
☑️ ¿Cómo desarrollar un plan estratégico en épocas de incertidumbre?
☑️ ¿Cuáles son las etapas para elaborar un plan estratégico exitoso?
☑️ Conclusiones
☑️ Perspectivas económicas
2022-2023
☑️ Situación económica de los
clientes Mype
☑️ Desempeño de la industria de
microfinanzas 2020-2021
☑️ Principales retos comerciales,
tecnológicos y solvencia
☑️ Requerimientos regulatorios
☑️ Replanteo de las líneas
estratégicas: ¿Qué nuevas acciones deben adoptarse? ¿Cómo organizar los recursos que se disponen?
☑️ Presentación de estudio de riesgos 2021
☑️ Los riesgos que hoy impactan y hoy piden cambios en la estrategia
☑️ Los riesgos financieros que deben tratarse para mantener el equilibrio
☑️ Los riesgos operativos que pueden conllevar al fraude
4) CAMBIOS EN MODELO DE NEGOCIO EN MICROFINANZAS PARA LA ÉPOCA
POST PANDEMIA
☑️ Nueva forma de gestión no
convencional
☑️ Porque las tendencias
arrolladoras de Fintech
☑️ Nuevo Rol Experto en miembros
a Directorio
☑️ Nuevos y necesarios perfiles y
funciones por incorporar en los años próximos:
- Growth manager
- Marketing digital
- Data Science
5) REVISIÓN Y AJUSTE AL MODELO DE NEGOCIO DURANTE LA NUEVA
NORMALIDAD EN EL SECTOR MICROFINACIERO
☑️ Identificación e
implementación de lo extremadamente bueno en procesos que agreguen valor
☑️ Automatización vs. Trabajo
presencial y prácticas habituales
☑️ Información necesaria y la
importancia de dashboard automáticos
☑️ Nuevas formas de Liderar
- Retomemos el sentido y propósito: atraer apasionados
- Mentalidad Startup: Minimum viable product ( MVP)
- Sprint semanal: Wins & Fails
- “Cable a tierra por favor”
6) CARTERA PESADA HEREDADA POST REESTRUCTURACIÓN DE PORTAFOLIOS
DE CRÉDITOS MYPE, ¿QUÉ HACER?
☑️ Separación y gestión de las
carteras “Bad bank“ y “Good bank”
☑️ Gestión comercial de la mano
de una óptima gestión de riesgos:
- Nuevos modelos de riesgos: Machine learning
- Funnel de ventas: Gestión de canales
- Productos y soluciones innovadoras de cobranza.
Experiencias internacionales
Sigamos creciendo - Agrobanco
Del 28 de agosto 03 de octubre de 2021
Impulsar la excelencia del servicio en la
Red de Agrobanco, así como fortalecer
la comprensión de los productos micro
financieros del mercado y perseguir con
mayor efectividad el crecimiento de la
carteras de crédito.
IV Escuela de Invierno para analistas, asesores y oficiales de crédito para la micro y pequeña empresa
De 02 al 13 de agosto de 2021
COPEME, se complacen en presentar la IV ESCUELA DE INVIERNO PARA ANALISTAS, ASESORES Y OFICIALES DE CRÉDITO PARA LA MYPE, evento que anualmente permite fortalecer las competencias de aquellos profesionales que se constituyen en el brazo financiero de las instituciones de microfinanzas, desarrollado esta vez en un contexto que las encuentra ejecutando estrategias y desarrollando esfuerzos por recuperar el dinamismo del crecimiento que caracterizó a la etapa pre COVID-19, identificar nuevos prospectos para engrosar sus portafolios de préstamos, y poniendo en marcha tácticas y acciones de cobranza a aquellos clientes que fueron afectados por la pandemia y el impacto adverso que esta generó en sus pequeños negocios.
I) BUSCANCO LA EXCELENCIA EN EL SERVICIO:✅ Prueba de Entrada.
☑️ Calidad del Servicio en la Atención al Cliente.
☑️ Comprender lo que significa el trabajo bajo el enfoque al cliente
☑️ Estándares de calidad del servicio
☑️ Fases en la atención al cliente.
☑️ Manejo de quejas, reclamos y sugerencias
II) FORTALECIENDO EL PROCESO CREDITICIO:☑️ Planeación
☑️ Promoción
☑️ Aprobación
☑️ Responsabilidad del Analistas, Asesor u Oficial de Crédito
☑️ Comité de Créditos
☑️ Desembolso
☑️ Recuperación
III) ANALISIS CUALITATIVO DE LA MYPE
☑️ Voluntad de pago
☑️ Experiencia y tiempo en el Negocio
☑️ Mejoras en la actividad
☑️ Clientes (diversificación)
☑️ Nivel de competencia
☑️ Otros ingresos (análisis de estabilidad)
✅ Asignación de caso para Evaluación Intermedia.
IV) ANALISIS DEL DESTINO DE CREDITO
☑️ Destino del crédito en negocios urbanos
☑️ Activo Fijo
☑️ Capital de trabajo
☑️ Desvío de Inversión
☑️ Destino del crédito en actividades del sector agropecuario
V) ANÁLISIS CUANTITATIVO DE LA MYPE (Estados Financieros)
☑️ Estado de Situación Financiera
☑️ Estado de Resultados
☑️ Flujo de caja Proyectado
☑️ Casuística
✅ Evaluación intermedia
VI) ANALISIS CUANTITATIVO (Indicadores Financieros)☑️ Ratio de Endeudamiento
☑️ Ratio de cobertura (cuota límite)
☑️ Beneficio/Costo
☑️ Punto de Equilibrio de la Empresa y Unidad Familiar
☑️ Ratio de Capacidad de Pago
☑️ Casuística
VII) ASPECTOS CLAVES EN EL OTORGAMIENTO DE UN CRÉDITO
☑️ Escalonamiento
☑️ Amortización
☑️ Número de Entidades
☑️ Calificación Central de Riesgos
☑️ Antigüedad en el Negocio
☑️ Otros aspectos claves para la toma de decisiones
VIII) ERRORES EN EL OTORGAMIENTO DE UN CRÉDITO
☑️ Análisis cuantitativo y cualitativo
☑️ Evaluación del destino de crédito
☑️ Evaluación de las garantías
☑️ Casuística
IX) GESTIÓN DE RECUPERACIONES☑️ Causas de la Morosidad y sus efectos en las IMFs
☑️ La Negociación como estrategia antes que la confrontación.
☑️ Técnicas de Negociación Aplicadas a las Cobranzas.
☑️ Manejo de Objeciones.
☑️ Desarrollo de Habilidades para la Negociación.
☑️ Cobranzas diferenciadas por Tipo de Deudor
X) GESTIÓN DE RECUPERACIONES
☑️ Enfoque de competencias hacia la Cobranza Efectiva
☑️ La Gestión de Recuperaciones en la vía Administrativa /Etapas
☑️ Cobranzas prohibidas
☑️ Mejores prácticas y estrategias en la gestión de cobranzas y recuperaciones
✅ Prueba de Salida
Programa Internacional de Actualización de Competencias para Analistas de Crédito MYPE en Instituciones de Microfinanzas
Del 10 al 19 de mayo de 2021
Los objetivos que persigue el PROGRAMA INTERNACIONAL DE ACTUALIZACIÓN DE COMPETENCIAS DE ANALISTAS DE CRÉDITO MYPE, que contará con reconocidos expertos internacionales en la gestión directa y asesoría de instituciones de microfinanzas y bancos con productos para la micro y pequeña empresa (Mype), son:
• Reforzar las bases del análisis de crédito para el segmento Mype
• Fortalecer la planificación comercial en agencias y sucursales de microfinancieras
• Facilitar herramientas de gestión de portafolio de créditos Mype
• Proveer prácticas y herramientas para implementar tácticas acertadas de marketing
• Dar a conocer soluciones innovadoras para IMFs y el fomento de la inclusión financiera
Curso - Taller para analistas de créditos mype de Caja Trujillo
Del 05 de mayo al 10 de junio de 2021
Módulo 1:
Actualización en las prácticas de la Tecnología Crediticia Mype
- Proceso crediticio
- Análisis cualitativo
- Análisis del destino de crédito
- Análisis cuantitativo (Estados e indicadores financieros)
- Aspectos claves en otorgamiento de un crédito.
- Errores en el otorgamiento de un crédito
Módulo 2: Gestión de Riesgos de crédito y operacional en IMFs
- Entorno actual y Post COVID – 19 en las instituciones de microfinanzas
- Riesgos Inherentes a las Operaciones de las IMF
- Gestión del Riesgo de Crédito en la situación actual de Pandemia y próximos meses
Gestión del Riesgo Operacional en la situación actual de Pandemia y próximos meses
Cambio en la Gestión de Microfinanzas en el Contexto Actual y Post Covid-19
Del 15 al 19 de marzo de 2021
La evolución en la gestión de instituciones de microfinanzas requiere la incorporación de nuevas metodologías y
modelos, en línea con el avance de la tecnología, obliga a su personal clave conocer herramientas y experiencias
implementadas y desplegadas en otros países para enfrentar retos en la gestión de la calidad de cartera,
incremento de la productividad de los equipos, optimizar sus agencias y/o sucursales, potenciar la lealtad sus
clientes, obtener adecuados niveles de eficiencia, entre otros.
Academia Financiera 2021
Del 01 al 05 de febrero de 2021
Impulsar el fortalecimiento de la gestión de las instituciones de microfinanzas, a través de
un programa de capacitación dirigido a sus Gerentes y Jefes de Área, Administradores de
Agencias y Sucursales, Gerentes Territoriales, Coordinadores de Crédito, y colaboradores
con potencial para asumir dichas posiciones en el corto plazo, en el cual se compartan
conocimientos, herramientas y experiencias que puedan aplicar en sus actividades
cotidianas en un contexto afectado por la incertidumbre que debido a la pandemia
caracterizará los meses y años inmediatos próximos.
Reinventando procesos y productos crediticios Mype para la nueva normalidad en el sector microfinanzas
Del 19 al 21 de octubre de 2020
El comportamiento de los portafolios de crédito en gran parte de las microfinancieras cuya
estructura presenta una alta composición de préstamos a microempresas, ha registrado una contracción en su
crecimiento y tendencia a mayoresíndices de deterioro, no solo por la mayor cautela en la etapa de originación,
la ausencia de liquidez, y medidas adoptadas para enfatizar los esfuerzos en la recuperación de la cartera, sino
también por los cambios en los hábitos de consumo, preferencias en la demanda, prácticas de gestión y
reconversión de negocios,, aspectos que obligan a repensar sobre la oferta de financiamiento actual, y
proactivamente proponer ajustes a los productos destinados al sector Mype.
Actualización y construcción de planes estratégicos para un escenario post COVID-19 en instituciones de microfinanzas
Del 14 al 17 de septiembre de 2020
El momento actual y el advenimiento de la denominada nueva normalidad, exige la revisión de las metas y resultados
establecidos para este y el próximo año, pero en particular y con mayor y pronto énfasis, evaluar necesarios ajustes
a los planes de expansión, procesos internos, productos, su normativa relacionada, las exigencias regulatorias,
fondeo, la implementación de herramientas tecnológicas, el comportamiento de la demanda, y la dinámica
económica del país y regional, entre otros, con el propósito de ser más certero en las decisiones que se adopten,
proyectos y medidas que se implementen en los próximos años.
Escuela de invierno 2019
Del 5 al 6 de agsto de 2019
En una economía en la cual la demanda interna de financiamiento está asociada a su ciclo económico, y el
comportamiento de repago de las deudas guarda estrecha relación con su velocidad o aceleración (o
desaceleración), cobra relevancia el adoptar medidas anticipadas y oportunas, óptimas y eficientes, que
permitan a las instituciones de microfinanzas asegurar en alto grado el flujo de amortizaciones proyectado
con el propósito de evitar el deterioro de sus carteras, más aún si estos corresponden a inyecciones de
financiamiento que por Créditos Paralelos o Préstamos por Campañas fueron otorgados.
Escuela de Analistas de Crédito Mype 2020
Del 03 al 15 de Agosto de 2020
La coyuntura actual y que caracteriza los próximos meses, incluyendo el 2021, exige ajustar los procedimientos y
prácticas a seguir desde el proceso de promoción, pasando por el de admisión u originación, análisis y evaluación,
así como de cobranza, modificándose para ello las estrategias antes vigentes y componentes de las conocidas etapas
que fueron una constante al interior del modelo de negocio de las instituciones de microfinanzas para la atención
al segmento de la micro y pequeña empresa (Mype).
Tecnologia creditica para micro y pequeñas empresas para la atención del sector rural y agropecuario - Agrobanco
Junio - Octubre 2020 / Curso Agrobanco
Academia Financiera 2020
Del 15 al 26 de junio de 2020
Microfinanzas en tiempos de pandemia y desafíos frente al
COVID-19.
Academia Financiera 2019
Del 18 al 20 de marzo de 2019
El Liderazgo en las Agencias marca la diferencia entre las entidades microfinancieras exitosas y el resto. No solo es el nivel académico de los Administradores, ni su amplia experiencia como Analista, los elementos que deben acompañar la gestión de las Agencias. Elementos claves son también sus habilidades gerenciales, más aún en un contexto como el que caracteriza al mercado de microfinanzas en el Perú.
Escuela de Verano 2019
Del 18 al 20 de febrero de 2019
El sistema microfinanciero en Perú ha sido a lo largo del 2018 impactado en su performance por eventos de diversa índole, que van desde naturales hasta políticos, pasando por otros de orden regulatorio, crecimiento inorgánico de algunas instituciones, y la incursión de nuevos competidores con modelos de negocio innovadores. Ello, atendiendo el tamaño de la microfinanciera, personería jurídica y estructura de propiedad, estrategias y capacidad de reacción para modificar sus planes y tácticas de atención, ámbito de operaciones y tipología de clientes, metodología y herramientas predominantes en sus procesos crediticios, y las capacidades y competencias de sus colaboradores, ha generado en ellas, de manera distinta, crecimientos en sus portafolios e indicadores de calidad que para este 2019 deben ser reforzados para mantenerlos o en su defecto revertirlos.