Conscientes de la relevancia creciente que representa la adecuada gestión de personas al interior de las organizaciones, aplicando prácticas y herramientas modernas y recogiendo experiencias exitosas de empresas líderes, COPEME en alianza con Price water house Coopers (PwC), presenta el presente PROGRAMA DE CAPACITACIÓN PARA LA GESTIÓN DEL TALENTO, con la finalidad de brindar a los participantes, soluciones que les permitan ser más efectivos y eficientes en la gestión de los procesos de recursos humanos. El Programa está dirigido a directores, gerentes, jefes y responsables de las áreas o departamentos de Administración, Recursos Humanos, Selección, Reclutamiento, Inducción, Formación, así como administradores de agencia, supervisores, y en general todo funcionario que tenga a su cargo la gestión de personas y procesos vinculados a su selección, inducción, entrenamiento, promoción, desarrollo, remuneración, retención y desvinculación.

Temas a desarrollar:

1) Machine Learning (ML) en la aplicación de modelos del ciclo de crédito.

2) La automatización en el otorgamiento de créditos en herramientas predictivas.

3) Analítica y su aporte en los modelos de riesgos.

4) Marco general de tecnologías de automatización y su estadio de uso en las empresas a nivel global.

5) Implementación de soluciones de automatización de procesos robóticos (Robotic Process Automation - RPA)

6) Uso de RPA en procesos financieros de soporte.

7) Beneficios y retos relacionados con la RPA. Perspectivas y retos.

8) Casos de éxito de uso de tecnologías de automatización. 

9) Hoja de ruta para iniciar aun programa de automatización.

Programa de capacitación especializado para analistas, asesores y oficiales de crédito a la microempresa, en esta oportunidad con los objetivos de brindarles información sobre el entorno actual y proyectado para los próximos meses, y fortalecer sus competencias para hacer frente a efectos e impactos de la desaceleración económica y Fenómeno del Niño.

El objetivo de la ESCUELA DE VERANO 2023, es reforzar en el personal clave del Área de Créditos de las instituciones de microfinanzas, aquellos fundamentos de la Tecnología Crediticia que, considerados base del éxito de las instituciones líderes, deben en un contexto de ralentización de la economía y contracción de la dinámica de las ventas e ingresos de la Mype, ser una práctica urgente de implementar, considerando el impacto adverso que estos hechos generan en la calidad de las carteras y resultados institucionales.

Del 14 al 18 de noviembre de 2022

El objetivo del SEMINARIO-TALLER DIRECCIÓN Y GESTIÓN DE MICROFINANCIERAS Y PORTAFOLIOS CON METODOLOGÍAS DE BANCA COMUNAL Y GRUPOS SOLIDARIOS, organizado por COPEME con el auspicio de la Sparkassenstiftung für internationale Kooperation (Fundación Alemana de Cajas para la Cooperación Internacional), es brindar a los directores, gerentes, administradores de agencias, supervisores territoriales, jefes zonales y funcionarios clave, así como candidatos a asumir dichas posiciones, de los conceptos, estrategias, técnicas y prácticas exitosas y otras recientes desarrolladas en otros países de la región, para afianzar la gestión de carteras de crédito Mype en sus ámbitos de operación actuales y potenciales, principalmente peri-urbanas y rurales, en cuya estructura los pequeños negocios liderados por mujeres tienen una alta participación

Del 10 al 19 de octubre de 2022

El objetivo del MÓDULO II y 2DO. CURSO “HABILIDADES BLANDAS PARA EL DESARROLLO DE COMPETENCIAS COMERCIALES EN EL PERSONAL DE NEGOCIOS DE INSTITUCIONES DE MICROFINANZAS”es: Presentar las bases esenciales para la buena toma de decisiones, brindar serviciosde calidad, seguir un proceso de ventas consultivas, acorde al mercado al que se dirigen las instituciones de microfinanzas, y para generar una buena disposición de los colaboradores para lograr la fidelización de los clientes, en el marco de estrategias de marketing que permitan crear experiencias atractiva seductoras con el objeto de sostener una relación de largo plazo.

• El poder de la Confianza

• El efecto positivo de un buen feedback

• Manejo de conflictos, compromisos y acuerdos

• Problemas lineales y problemas circulares a resolver

Jorge Meza 5 y 6 de septiembre de 2022

Teresita Barreto 7, 8, 9 y 12 de septiembre de 2022

Roger Arevalo 13, 16, 17 y 20 de septiembre de 2022

Del 11 al 19 de agosto de 2022

El objetivo del CURSO “HABILIDADES BLANDAS PARA EL DESARROLLO DE COMPETENCIAS COMERCIALES EN EL PERSONAL DE NEGOCIOS DE INSTITUCIONES DE MICROFINANZAS” es: Presentar las bases principales para el desarrollo de un liderazgo efectivo en el personal de las agencias y departamentos involucrados con la gestión de carteras; una comunicación asertiva, que permita dar y recibir feedback para la mejora de los procesos y oferta de servicios y productos; un enfoque hacia la negociación ganar – ganar, que facilite la resolución de conflictos inherentes a las funciones de los colaboradores; así como para el fomento de niveles de motivación necesarios para el logro de los objetivos buscados en el personal de créditos y operaciones de las instituciones de microfinanzas.

Del 13 al 24 de junio de 2022

El objetivo de la ESCUELA DE INVIERNO 2022 es presentar las bases principales para una óptima gestión de carteras por parte de los Analistas, Asesores y Oficiales de Créditos y Negocios Mype, que en las instituciones de microfinanzas tienen la responsabilidad de asegurar, luego de poco más de dos años de emergencia sanitaria debido a la pandemia de la COVID-19, el crecimiento de las colocaciones y la salud de sus portafolios, desarrollando actividades inherentes a las etapas de prospección, originación, seguimiento y recuperación, que han incorporado diversos ajustes que se han correspondido a un nuevo contexto económico, dinámicas regionales, modelos de negocio, formatos y canales de ventas y distribución.

Del 16 al 23 de octubre de 2021

Curso - Taller especializado para Caja Sullana

Las exigencias derivadas de la mayor competencia en la industria de microfinanzas, expresada en la creciente expansión territorial de varias de las instituciones que la conforman, la implementación de agresivas estrategias de promoción y colocación, la instalación de modificaciones en las prácticas de análisis y evaluación del segmento Mype, obligan a fortalecer las competencias de los equipos de negocios, buscando elevar su productividad, sostener la buena calidad de sus portafolios, optimizar la gestión de sus carteras, y consolidar la presencia y participación de sus agencias en sus ámbitos de intervención. Es en ese marco, que COPEME pone a consideración de la CAJA SULLANA, la presente propuesta, cuya temática y metodología consideramos son coherentes con el momento actual del mercado, y alineadas a las expectativas de formación para su personal

Del 05 al 06 de octubre de 2021 

1) FUNDAMENTOS EN LA CONSTRUCIÓN DE PLANES ESTRATÉGICOS EN ÉPOCAS DE INCERTIDUMBRE
☑️ ¿Qué es el planeamiento estratégico y cuáles son sus objetivos?
☑️ ¿Cómo desarrollar un plan estratégico en épocas de incertidumbre?
☑️ ¿Cuáles son las etapas para elaborar un plan estratégico exitoso?
☑️ Conclusiones

☑️ Perspectivas económicas 2022-2023
☑️ Situación económica de los clientes Mype
☑️ Desempeño de la industria de microfinanzas 2020-2021
☑️ Principales retos comerciales, tecnológicos y solvencia
☑️ Requerimientos regulatorios
☑️ Replanteo de las líneas estratégicas: ¿Qué nuevas acciones deben adoptarse? ¿Cómo organizar los recursos que se disponen?

4) CAMBIOS EN MODELO DE NEGOCIO EN MICROFINANZAS PARA LA ÉPOCA POST PANDEMIA
☑️ Nueva forma de gestión no convencional
☑️ Porque las tendencias arrolladoras de Fintech
☑️ Nuevo Rol Experto en miembros a Directorio
☑️ Nuevos y necesarios perfiles y funciones por incorporar en los años próximos:
- Growth manager
- Marketing digital
- Data Science

5) REVISIÓN Y AJUSTE AL MODELO DE NEGOCIO DURANTE LA NUEVA NORMALIDAD EN EL SECTOR MICROFINACIERO
☑️ Identificación e implementación de lo extremadamente bueno en procesos que agreguen valor
☑️ Automatización vs. Trabajo presencial y prácticas habituales
☑️ Información necesaria y la importancia de dashboard automáticos
☑️ Nuevas formas de Liderar
- Retomemos el sentido y propósito: atraer apasionados
- Mentalidad Startup: Minimum viable product ( MVP)
- Sprint semanal: Wins & Fails
- “Cable a tierra por favor”

6) CARTERA PESADA HEREDADA POST REESTRUCTURACIÓN DE PORTAFOLIOS DE CRÉDITOS MYPE, ¿QUÉ HACER?
☑️ Separación y gestión de las carteras “Bad bank“ y “Good bank”
☑️ Gestión comercial de la mano de una óptima gestión de riesgos:
- Nuevos modelos de riesgos: Machine learning
- Funnel de ventas: Gestión de canales
- Productos y soluciones innovadoras de cobranza. Experiencias internacionales

Del 28 de agosto 03 de octubre de 2021

Impulsar la excelencia del servicio en la Red de Agrobanco, así como fortalecer la comprensión de los productos micro financieros del mercado y perseguir con mayor efectividad el crecimiento de la carteras de crédito.

De 02 al 13 de agosto de 2021

COPEME, se complacen en presentar la IV ESCUELA DE INVIERNO PARA ANALISTAS, ASESORES Y OFICIALES DE CRÉDITO PARA LA MYPE, evento que anualmente permite fortalecer las competencias de aquellos profesionales que se constituyen en el brazo financiero de las instituciones de microfinanzas, desarrollado esta vez en un contexto que las encuentra ejecutando estrategias y desarrollando esfuerzos por recuperar el dinamismo del crecimiento que caracterizó a la etapa pre COVID-19, identificar nuevos prospectos para engrosar sus portafolios de préstamos, y poniendo en marcha tácticas y acciones de cobranza a aquellos clientes que fueron afectados por la pandemia y el impacto adverso que esta generó en sus pequeños negocios.

☑️ Manejo de quejas, reclamos y sugerencias

✅ Evaluación intermedia

☑️ Casuística

✅ Prueba de Salida

Del 10 al 19 de mayo de 2021

Los objetivos que persigue el PROGRAMA INTERNACIONAL DE ACTUALIZACIÓN DE COMPETENCIAS DE ANALISTAS DE CRÉDITO MYPE, que contará con reconocidos expertos internacionales en la gestión directa y asesoría de instituciones de microfinanzas y bancos con productos para la micro y pequeña empresa (Mype), son: 

• Reforzar las bases del análisis de crédito para el segmento Mype 

 • Fortalecer la planificación comercial en agencias y sucursales de microfinancieras

• Facilitar herramientas de gestión de portafolio de créditos Mype

• Proveer prácticas y herramientas para implementar tácticas acertadas de marketing

• Dar a conocer soluciones innovadoras para IMFs y el fomento de la inclusión financiera

Del 05 de mayo al 10 de junio de 2021

Módulo 1: 

Actualización en las prácticas de la Tecnología Crediticia Mype

- Proceso crediticio

- Análisis cualitativo

- Análisis del destino de crédito

- Análisis cuantitativo (Estados e indicadores financieros)

- Aspectos claves en otorgamiento de un crédito.

- Errores en el otorgamiento de un crédito

Módulo 2: Gestión de Riesgos de crédito y operacional en IMFs

- Entorno actual y Post COVID – 19 en las instituciones de microfinanzas

- Riesgos Inherentes a las Operaciones de las IMF

- Gestión del Riesgo de Crédito en la situación actual de Pandemia y próximos meses

Gestión del Riesgo Operacional en la situación actual de Pandemia y próximos meses

Del 15 al 19 de marzo de 2021

La evolución en la gestión de instituciones de microfinanzas requiere la incorporación de nuevas metodologías y modelos, en línea con el avance de la tecnología, obliga a su personal clave conocer herramientas y experiencias implementadas y desplegadas en otros países para enfrentar retos en la gestión de la calidad de cartera, incremento de la productividad de los equipos, optimizar sus agencias y/o sucursales, potenciar la lealtad sus clientes, obtener adecuados niveles de eficiencia, entre otros.

Del 01 al 05 de febrero de 2021

Impulsar el fortalecimiento de la gestión de las instituciones de microfinanzas, a través de un programa de capacitación dirigido a sus Gerentes y Jefes de Área, Administradores de Agencias y Sucursales, Gerentes Territoriales, Coordinadores de Crédito, y colaboradores con potencial para asumir dichas posiciones en el corto plazo, en el cual se compartan conocimientos, herramientas y experiencias que puedan aplicar en sus actividades cotidianas en un contexto afectado por la incertidumbre que debido a la pandemia caracterizará los meses y años inmediatos próximos.

Del 19 al 21 de octubre de 2020

El comportamiento de los portafolios de crédito en gran parte de las microfinancieras cuya estructura presenta una alta composición de préstamos a microempresas, ha registrado una contracción en su crecimiento y tendencia a mayoresíndices de deterioro, no solo por la mayor cautela en la etapa de originación, la ausencia de liquidez, y medidas adoptadas para enfatizar los esfuerzos en la recuperación de la cartera, sino también por los cambios en los hábitos de consumo, preferencias en la demanda, prácticas de gestión y reconversión de negocios,, aspectos que obligan a repensar sobre la oferta de financiamiento actual, y proactivamente proponer ajustes a los productos destinados al sector Mype.

Del 14 al 17 de septiembre de 2020

El momento actual y el advenimiento de la denominada nueva normalidad, exige la revisión de las metas y resultados establecidos para este y el próximo año, pero en particular y con mayor y pronto énfasis, evaluar necesarios ajustes a los planes de expansión, procesos internos, productos, su normativa relacionada, las exigencias regulatorias, fondeo, la implementación de herramientas tecnológicas, el comportamiento de la demanda, y la dinámica económica del país y regional, entre otros, con el propósito de ser más certero en las decisiones que se adopten, proyectos y medidas que se implementen en los próximos años.

Del 5 al 6 de agsto de 2019

En una economía en la cual la demanda interna de financiamiento está asociada a su ciclo económico, y el comportamiento de repago de las deudas guarda estrecha relación con su velocidad o aceleración (o desaceleración), cobra relevancia el adoptar medidas anticipadas y oportunas, óptimas y eficientes, que permitan a las instituciones de microfinanzas asegurar en alto grado el flujo de amortizaciones proyectado con el propósito de evitar el deterioro de sus carteras, más aún si estos corresponden a inyecciones de financiamiento que por Créditos Paralelos o Préstamos por Campañas fueron otorgados.

Del 03 al 15 de Agosto de 2020

La coyuntura actual y que caracteriza los próximos meses, incluyendo el 2021, exige ajustar los procedimientos y prácticas a seguir desde el proceso de promoción, pasando por el de admisión u originación, análisis y evaluación, así como de cobranza, modificándose para ello las estrategias antes vigentes y componentes de las conocidas etapas que fueron una constante al interior del modelo de negocio de las instituciones de microfinanzas para la atención al segmento de la micro y pequeña empresa (Mype).

Junio - Octubre 2020 / Curso Agrobanco

Del 15 al 26 de junio de 2020

Microfinanzas en tiempos de pandemia y desafíos frente al COVID-19.

Del 18 al 20 de marzo de 2019

El Liderazgo en las Agencias marca la diferencia entre las  entidades microfinancieras exitosas y el resto. No solo es el  nivel académico de los Administradores, ni su amplia  experiencia como Analista, los  elementos que deben  acompañar la gestión de las Agencias. Elementos claves son  también sus habilidades gerenciales, más aún en un contexto  como el que caracteriza al mercado de microfinanzas en el  Perú.

Del 18 al 20 de febrero de 2019

El sistema microfinanciero en Perú ha sido a lo largo del 2018 impactado en su performance por eventos de diversa índole, que van desde naturales hasta políticos, pasando por otros de orden regulatorio, crecimiento inorgánico de algunas instituciones, y la incursión de nuevos competidores con modelos de negocio innovadores. Ello, atendiendo el tamaño de la microfinanciera, personería jurídica y estructura de propiedad, estrategias y capacidad de reacción para modificar sus planes y tácticas de atención, ámbito de operaciones y tipología de clientes, metodología y herramientas predominantes en sus procesos crediticios, y las capacidades y competencias de sus colaboradores, ha generado en ellas, de manera distinta, crecimientos en sus portafolios e indicadores de calidad que para este 2019 deben ser reforzados para mantenerlos o en su defecto revertirlos.

Muchas veces la razón por la que no logramos lo que queremos en nuestra vida y en el negocio, es porque no trazamos un plan que nos permita identificar con claridad el rumbo que debemos seguir. Por ello, durante el desarrollo del programa aprenderás a analizar tu situación actual y a planear tu futuro y el de tu negocio para que empieces a dar pasos seguros que te acerquen a esa visión de lo que quieres lograr. 

Muchas veces la razón por la que no logramos lo que queremos en nuestra vida y en el negocio, es porque no trazamos un plan que nos permita identificar con claridad el rumbo que debemos seguir. Por ello, durante el desarrollo del programa aprenderás a analizar tu situación actual y a planear tu futuro y el de tu negocio para que empieces a dar pasos seguros que te acerquen a esa visión de lo que quieres lograr. 

En el desarrollo del programa aprenderás a planear tu futuro financiero para mejorar tu bienestar económico, así como a implementar acciones encaminadas a administrar eficazmente tu negocio. Considera que un buen manejo de tus finanzas te permite tomar decisiones para vivir con más tranquilidad y aprovechar mejor tus recursos.

Muchas veces la razón por la que no logramos lo que queremos en nuestra vida y en el negocio, es porque no trazamos un plan que nos permita identificar con claridad el rumbo que debemos seguir. Por ello, durante el desarrollo del programa aprenderás a analizar tu situación actual y a planear tu futuro y el de tu negocio para que empieces a dar pasos seguros que te acerquen a esa visión de lo que quieres lograr. 

Muchas veces la razón por la que no logramos lo que queremos en nuestra vida y en el negocio, es porque no trazamos un plan que nos permita identificar con claridad el rumbo que debemos seguir. Por ello, durante el desarrollo del programa aprenderás a analizar tu situación actual y a planear tu futuro y el de tu negocio para que empieces a dar pasos seguros que te acerquen a esa visión de lo que quieres lograr. 

En el desarrollo del programa aprenderás a planear tu futuro financiero para mejorar tu bienestar económico, así como a implementar acciones encaminadas a administrar eficazmente tu negocio. Considera que un buen manejo de tus finanzas te permite tomar decisiones para vivir con más tranquilidad y aprovechar mejor tus recursos.

En el desarrollo del programa aprenderás a planear tu futuro financiero para mejorar tu bienestar económico, así como a implementar acciones encaminadas a administrar eficazmente tu negocio. Considera que un buen manejo de tus finanzas te permite tomar decisiones para vivir con más tranquilidad y aprovechar mejor tus recursos.

En el desarrollo del programa aprenderás a planear tu futuro financiero para mejorar tu bienestar económico, así como a implementar acciones encaminadas a administrar eficazmente tu negocio. Considera que un buen manejo de tus finanzas te permite tomar decisiones para vivir con más tranquilidad y aprovechar mejor tus recursos.

En el desarrollo del programa aprenderás a planear tu futuro financiero para mejorar tu bienestar económico, así como a implementar acciones encaminadas a administrar eficazmente tu negocio. Considera que un buen manejo de tus finanzas te permite tomar decisiones para vivir con más tranquilidad y aprovechar mejor tus recursos.

preguntas del examen de conocimientos para el cargo de gerente de negocios